如果您正在考慮透過 EB-5 美國投資移民規劃美國永久居留權，但目前還沒有正式做出投資決定，那麼 2026 年 9 月 30 日 是一個非常值得留意的重要日期。

對 EB-5 投資人而言，這個日期不只是一般的時間點，而是可能影響投資金額、申請保障以及未來排期位置的關鍵期限。

根據《EB-5 改革與誠信法案》（EB-5 Reform and Integrity Act, RIA）的規定，在特定期限前完成首次申請的投資人，有機會受到 「祖父條款」（Grandfathering） 的保障。簡單來說，若投資人在 2026 年 9 月 30 日前 向美國移民局遞交 EB-5 申請，未來即使美國國會再度修改 EB-5 相關規則，已遞件投資人仍可能受到現行規則的保護。

相較之下，若超過這個日期後才開始申請，新的投資人可能就無法享有同樣的保障。我們希望提醒正在評估的家庭：這個期限是真實存在的，相關保障也具有實質意義。現在距離截止日雖然看似仍有時間，但 EB-5 申請需要完整準備，並不適合拖到最後一刻才開始。

什麼是 EB-5 的「祖父條款」（Grandfathering）保障？

美國國會於 2022 年 3 月通過《EB-5 改革與誠信法案》（RIA），對 EB-5 投資移民計畫進行重大調整，包括提高最低投資金額、加強區域中心監管，以及導入新的簽證名額分配制度。

同時，RIA 也納入 「祖父條款」（Grandfathering） 的保障概念，用來保護在現行區域中心計畫授權期限內已經遞交申請的投資人。目前 EB-5 區域中心計畫的授權期限至 2027 年 9 月 30 日。

用比較白話的方式來說，「祖父條款」代表：

如果投資人在 2026 年 9 月 30 日前 完成遞件，未來即使 EB-5 法規有所調整，已遞件的投資人仍有機會依照目前制度下的保障繼續進行申請程序，而不會完全受到後續新規則的影響。

對正在規劃 EB-5 的家庭來說，這項保障主要有兩個重要意義：

1. 可能保留目前較低的投資門檻

目前 EB-5 目標就業區（Targeted Employment Area, TEA），包括鄉村地區或高失業率地區，最低投資金額為 80 萬美元。若超過重要期限後才遞交申請，未來最低投資金額有很高機率會調漲。對投資人而言，這不只是單純的金額差距，也會影響整體家庭資金配置、匯款安排、資金來源規劃，以及是否能在理想時間內完成美國移民布局。

2. 優先日期的保留

在 EB-5 申請中，「優先日期」（Priority Date）是非常重要的概念。它通常是指投資人向美國移民局提交申請的日期，也會影響投資人在未來簽證排期中的位置。這對來自簽證需求量較高、排期壓力較大的國家，例如中國與印度的投資人，尤其具有重要意義。

若未來美國國會在 2027 年後沒有重新授權區域中心計畫，或重新授權時調整簽證分配方式，在重要期限前已遞件且受到保護的投資人，仍可能保留原本的優先日期與排隊位置。

雖然台灣目前並非 EB-5 主要排期積壓國家，但對於希望提早規劃子女教育、家庭移居美國或長期身分安排的申請人來說，越早建立申請時點，通常也越有利於掌握後續進度。

為什麼現在就應該開始準備？

很多人看到「距離 2026 年 9 月 30 日還有一段時間」，會直覺認為可以慢慢評估。但實際上，EB-5 不是只要選好項目就能立刻遞件的申請。

一件完整的 EB-5 申請，通常需要經過以下幾個階段：

• 評估家庭移民需求與申請時程
• 選擇合適的 EB-5 投資項目
• 確認投資架構與認購文件
• 準備資金來源說明
• 蒐集財務紀錄、稅務資料、銀行文件
• 安排換匯與匯款
• 完成實質投資
• 整理文件並遞交 I-526E 申請

美國移民局要求 EB-5 投資人必須清楚證明投資資金來自合法來源。這可能涉及薪資收入、公司分紅、不動產出售、贈與、繼承、投資收益、貸款或其他資產累積紀錄。若資金來源橫跨多年、涉及不同公司、帳戶或國家地區，準備時間就會更長。

提早規劃，才能保留更多選擇

EB-5 投資移民是一項重要的家庭決策，通常不只是為了取得美國綠卡，也可能與子女教育、未來就業、家庭居住安排、資產配置與長期身分規劃有關。因此，建議不要只看「最後期限」，而是應該從現在開始檢視：

• 是否適合申請 EB-5？
• 家庭成員是否符合申請需求？
• 資金來源是否能說明？
• 是否有適合的項目？
• 預計何時希望子女赴美就學或家庭取得身分？

越早評估，越能從容比較不同選項，也更有機會在重要期限前完成遞交申請。

如果您正在考慮透過美國 EB-5 投資移民規劃取得美國永久居留權，歡迎聯繫。